Организираните престъпни мрежи използват колцентрове в Албания, за да мамят хора в цяла Европа, като ги подвеждат с обещания за големи печалби от измамни инвестиции и използват сложни техники за социално инженерство.

Всичко започва през юни 2019 г. с търсене в Google на „инвестиционни възможности“.

Резултатите отвеждат Карина Кристин Брюниг и съпруга ѝ Кристоф до уебсайта на предполагаема платформа за търговия, наречена Globalix. Двойката се регистрира и след минути телефонът звъннва в дома им в Ашафенбург, на около 40 километра източно от Франкфурт, Германия.

От другия край на линията е мъж, който се представа като мениджър на инвестиционната им сметка, д-р Адриан Рос; Кристоф прави първоначален депозит от 250 евро. След това внася 750 евро, а след това още и още през следващите месеци, подканен от Рос, който му каза, че това е единственият път към по-доходоносни търговски позиции. Година по-късно, след серия от неуспешни опити да изтегли средствата си, Кристоф осъзнава, че е бил измамен и отива в полицията.

Прокурорите в Бавария получават десетки подобни жалби между 2019 и 2021 г. от германски граждани, които са били измамени чрез поне пет фалшиви онлайн инвестиционни платформи. Така се стига до платформи на престъпна организация, управляваща множество кол центрове в Израел, Сърбия и Албания. В Тирана мрежата управлява телемаркетингова компания под името „Blue Energy Call“.

Има жертви и в Гърция, и Великобритания, но само в Германия най-малко 105 души са били измамени за милиони евро, вероятно повече, като се има предвид, че не всички са отишли ​​в полицията.

Въпреки най-добрите усилия на правоприлагащите органи, прокурорите по киберпрестъпления в Бавария казват, че измамниците процъфтяват.
„Измамните онлайн инвестиционни платформи все още изграждат процъфтяващ пазар, чрез който не само една или две, а доста организирани престъпни групи причиняват огромни щети не само в Германия, но и в редица страни в Европа“, каза Нино Голдбек, старши прокурор в Централната служба за киберпрестъпления на Бавария. „В Бавария търпим загуби от над 100 милиона евро всяка година и това са само докладваните случаи“, каза той в писмен отговор.

В един все по-взаимосвързан и дигитален свят инвестиционните измами се превърнаха в една от най-разпространените форми на финансови престъпления. Според Интерпол, между 2022 и 2023 г. 85% от международните искания за арест, така наречените „червени известия“, са се отнасяли до случаи на измама.

Само през 2023 г. Центърът за финансови престъпления и борба с корупцията на Интерпол е подкрепил над 700 разследвания на схеми за измами на обща стойност 1,2 милиарда долара или един милиард евро. Един от двата основни вида измами включва фалшиви инвестиционни схеми.

Жертвите са примамвани от реклами в социалните медии, измамнически уебсайтове и приложения, а телемаркетинговите операции се извършват от кол центрове, където операторите правят непоискани обаждания и прилагат психологически натиск или техники за социално инженерство, за да убедят жертвите си да инвестират във фалшиви финансови схеми, обещавайки висока възвръщаемост.

Широко разпространеното използване на криптовалути отвори нови пътища за тези видове измамници да действат и да перат незаконните приходи.
Голдбек казва, че ключови за измамата са данните за контакт на заинтересованите инвеститори, обикновено събрани чрез мащабни рекламни кампании, провеждани от специализирани маркетингови компании в социалните медии.

„Тези компании поставят подвеждащи или манипулирани реклами в социални мрежи като Facebook, на новинарски сайтове и т.н.“, каза той. Често срещан инструмент са фалшивите твърдения за реклама от известни личности. А Тирана, с младата си, многоезична работна сила, се превърна в център за такива колцентрове през последните пет години.

Прессъобщенията на полицията сочат редовни арести, но данните, получени от BIRN чрез заявки за свобода на информацията, показват само няколко успешни обвинения.

Повечето от тях се обработват от Специалната структура за борба с организираната престъпност и корупцията на Албания (SPAK) в сътрудничество с Евроюст, Агенцията на ЕС за сътрудничество в областта на наказателното правосъдие и правоприлагащата агенция на блока Европол.

SPAK съобщи на BIRN, че през 2024 г. е водила 11 активни разследвания за измами, базирани в колцентрове, включващи организирани престъпни групи, и между 2021 и 2024 г. е предала на съд четири такива наказателни дела.

Според Фабиан Жила, експерт по киберпрестъпления от Глобалната инициатива срещу транснационалната организирана престъпност, фактът, че подобни групи действат в множество юрисдикции, усложнява и забавя разследванията. „Сървърът, на който се съхраняват данните от платформата, може да е в юрисдикция, с която изобщо нямате сътрудничество“, каза Жила пред BIRN. „Може да е на чужд език, което изисква персонализирани заявки или създаване на съвместни разследващи екипи. Може дори да е във военна зона или авторитарна държава.“

Измамническите колцентрове често се маскират като легитимни бизнеси, като операторите възприемат езика и маниерите на инвестиционните съветници, за да манипулират жертвите си.