От началото на 2025 г. в ОДМВР–Смолян са регистрирани 13 случая на финансови измами, които най-често са извършени чрез интернет и мобилни приложения. В последните месеци се наблюдава увеличение на измамите, свързани с фалшиви инвестиционни платформи за търговия с ценни книжа и криптовалути. Престъпниците предлагат инвестиции чрез мобилни приложения и платформи за търговия, като подпомагат инсталирането на приложения и създаването на профили. Жертвите са насърчавани да инвестират значителни суми, като в началото им се демонстрират изкуствено генерирани печалби, но по-късно средствата не могат да бъдат изтеглени. Комуникацията се осъществява чрез платформи като WhatsApp и Viber, а парите се превеждат към български и чуждестранни банкови сметки на физически лица. По данни на полицията реалният брой измами е по-голям, тъй като част от потърпевшите не подават сигнал – едни се чувстват засрамени , че са били подведени, а други смятат, че няма шанс да възстановят изгубените средства.

Една от най-често прилаганите схеми започва с изскачащ банер или онлайн реклама, която при клик пренасочва потребителя към канал за комуникация, където събеседникът се представя за финансов брокер или агент. Той предлага да бъде инсталирано мобилно приложение с индивидуален профил и насочва жертвата в действията ѝ. В приложението се визуализират изкуствено генерирани печалби, които стимулират допълнителни инвестиции. При опит за теглене на средства измамниците дават различни оправдания – необходимост от доплащане на „данък“ или „такса за контролни органи“ и др. Така средствата на жертвата постепенно се източват, докато бъдат изчерпани. В някои случаи, за да се създаде доверие, първоначално е позволено тегленето на малка сума, което подвежда потърпевшите да инвестират още повече.

ОДМВР–Смолян предупреждава гражданите да бъдат особено внимателни и да спазват следните препоръки:

• Проверявайте лицензите на инвестиционните платформи и се уверете, че са регистрирани при съответните финансови регулатори.

• Бъдете скептични към обещанията за бърза печалба – ако нещо звучи твърде добре, за да е истина, вероятно не е.

• Не предоставяйте лични данни или информация за банкови сметки на непознати лица или платформи.

• Използвайте официални канали за контакт с банки и финансови институции, за да проверите легитимността на платформата.

Отчита се ръст и в случаите на фалшиви банкови имейли и фишинг сайтове. Престъпниците изпращат имейли, в които се представят като представители на водещи банки и приканват потребителите да кликнат на линкове за „актуализация“ или „верификация“ на банков профил. След кликването се отварят фалшиви уебсайтове, имитиращи официалните платформи, където жертвите подават своите данни за интернет банкиране, номера на карти, кодове за сигурност и друга чувствителна информация. Тези данни след това се използват за източване на средства.

Съвети за защита:

• Не отговаряйте на имейли с искания за актуализация или верификация на банков профил.

• Банките и официалните финансови институции никога не изпращат такива съобщения.

• Винаги проверявайте уеб адреса и се свързвайте с банката чрез официалните ѝ канали.

При съмнение за измама гражданите могат да сигнализират незабавно на тел. 112 или да се обърнат към най-близкото районно управление на полицията.